Thành lập công ty đầu tư tài chính cần lưu ý gì?

Đầu tư tài chính được hiểu là việc sử dụng khoản tiền nhàn rỗi để đầu tư vào các công cụ tài chính (vàng, trái phiếu, cổ phiếu, đô la,…) nhằm thu lợi nhuận. Nếu bạn muốn mở công ty đầu tư tài chính nhưng lại không biết điều kiện thành lập công ty? Những hồ sơ và thủ tục cần thiết để thành lập công ty đầu tư tài chính như thế nào? Hãy tham khảo ngay quy trình thành lập công ty đầu tư tài chính trong bài viết dưới đây của Vina Accounting.

I. Điều kiện cần thiết khi lập công ty đầu tư tài chính?

• Chủ sở hữu của công ty đầu tư tài chính phải là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, có cổ đông sáng lập và thành viên sáng lập là pháp nhân đang hoạt động hợp pháp, có đủ năng lực tài chính tham gia góp vốn, cá nhân có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và có đủ khả năng tài chính để góp vốn.
• Công ty có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu là 500 tỷ đồng.
• Thành viên sáng lập công ty tài chính là các tổ chức, cá nhân có uy tín và có năng lực tài chính;
• Người quản trị, điều hành công ty tài chính phải có năng lực hành vi dân sự đầy đủ và trình độ chuyên môn phù hợp với hoạt động của công ty và quy định của Ngân hàng Nhà nước;
• Công ty có Điều lệ về tổ chức và hoạt động phù hợp với Luật của các Tổ chức tín dụng, Nghị định số 39/2014/NĐ-CP và các quy định khác của pháp luật;
• Công ty có Đề án thành lập, phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng đến sự an toàn của hệ thống tổ chức tín dụng; không tạo ra sự độc quyền, hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng.
• Đối với Công ty tài chính liên doanh và Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài phải được cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cho phép thực hiện các hoạt động ngân hàng hoặc hoạt động của Công ty tài chính và cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cho phép hoạt động tại Việt Nam.

II. Công ty đầu tư tài chính hiện nay có bao nhiêu loại hình?

• Công ty Tài chính nhà nước: Đây là Công ty Tài chính do nhà nước đầu tư vốn, thành lập và tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh.
• Công ty Tài chính cổ phần: Đây là Công ty Tài chính do tổ chức hoặc cá nhân góp vốn, thành lập và tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh.
• Công ty Tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng: Đây là công ty Tài chính do một tổ chức tín dụng thành lập bằng vốn tự có của mình, đồng thời làm chủ sở hữu theo quy định của pháp luật, hạch toán độc lập và có tư cách pháp nhân.
• Công ty Tài chính liên doanh: Đây là Công ty Tài chính được thành lập bằng cách góp vốn giữa Việt Nam và nước ngoài, trên cơ sở hợp đồng liên doanh.
• Công ty Tài chính 100% vốn nước ngoài: Đây là Công ty Tài chính được thành lập bằng vốn của một hoặc của nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài theo quy định của pháp luật Việt Nam.

III. Hồ sơ cần thiết để thành lập công ty đầu tư tài chính

Hồ sơ thành lập công ty đầu tư tài chính sẽ bao gồm các giấy tờ chính như sau:

• 01 Đơn đề nghị đăng ký thành lập công ty tài chính.
• 01 bản dự thảo điều lệ công ty tài chính.
• Danh sách các cổ đông, các thành viên của công ty tài chính.
• 01 Bản sao có chứng thực của người đại diện theo pháp luật của công ty tài chính.
• Tài liệu xác nhận vốn pháp định của công ty.

Ngoài những tài liệu nêu trên, tùy từng trường hợp nhất định mà tổ chức hoặc cá nhân thành lập công ty tài chính sẽ cần phải bổ sung một số tài liệu có liên quan khác theo yêu cầu của pháp luật.

IV. Các thủ tục để thành lập công ty đầu tư tài chính

Để thuận lợi trong việc thành lập công ty đầu tư tài chính và giúp công ty hoạt động tốt hơn thì bạn có thể tiến hành theo các trình tự như sau:

Bước 1: Soạn thảo hồ sơ đăng ký thành lập công ty đầu tư tài chính để xin giấy phép đăng ký kinh doanh.

Hồ sơ cụ thể bao gồm:

• Danh sách các cổ đông hoặc thành viên trực thuộc công ty;
• Điều lệ công ty đầu tư tài chính;
• Các giấy tờ chứng minh tư cách cá nhân (Chứng minh thư nhân dân, thẻ căn cước, hộ chiếu);
• Giấy tờ chứng minh tư cách pháp nhân (Giấy phép đăng ký doanh nghiệp, quyết định thành lập, giấy ủy quyền,…);
• Giấy đề nghị cơ quan có thẩm quyền về việc đăng ký kinh doanh cấp giấy phép đăng ký doanh nghiệp đầu tư tài chính.

Bước 2: Nộp lên Sở Kế hoạch và đầu tư hồ sơ thành lập công ty tài chính.

Khoảng 3 – 5 ngày kể từ khi nộp hồ sơ, doanh nghiệp sẽ nhận được giấy phép đăng ký doanh nghiệp. Trường hợp hồ sơ không hợp lệ, doanh nghiệp sẽ được Sở Kế hoạch và đầu tư trả lời lý do bằng văn bản.

V. Những việc cần phải làm sau khi thành lập công ty đầu tư tài chính

• Sau khi hoàn tất việc thành lập công ty đầu tư tài chính, công ty phải nộp tờ khai các loại nghĩa vụ tài chính với Nhà nước như: Tờ khai lệ phí môn bài; Thuế thu nhập doanh nghiệp và Thuế giá trị gia tăng. Tiếp theo, công ty mua chữ ký số và đăng ký giao dịch qua mạng với cơ quan thuế.
• Bắt đầu soạn thảo các quyết định nội bộ trong công ty bao gồm: nội quy lao động; nội quy và quy định làm việc… Xin cấp phép đủ điều kiện về phòng cháy chữa cháy…
• Nộp thuế và lập các báo cáo tài chính, báo cáo thuế định kỳ theo quy định.
• Đăng ký tham gia bảo hiểm xã hội bắt buộc cho các người lao động theo quy định của Luật bảo hiểm xã hội hiện hành.
• Treo biển công ty, có thể lập trang web để phục vụ cho hoạt động của công ty; Thiết kế logo công ty để quảng bá thương hiệu.

VI. Những lưu ý khi thành lập công ty đầu tư tài chính

• Công ty cần xác định xem loại hình doanh nghiệp nào phù hợp với công ty mình, rồi đưa ra sự lựa chọn đúng đắn. Mỗi loại hình doanh nghiệp sẽ có những đặc điểm riêng, điều kiện về vốn hay số lượng thành viên góp vốn khác nhau thì sẽ có những loại hình tương ứng.
• Tên của công ty đầu tư tài chính phải là duy nhất, không gây nhầm lẫn, trùng lặp
• Chọn người đại diện công ty phải phù hợp, đủ năng lực và kinh nghiệm, có thể quyết định và giải quyết những công việc quan trọng của công ty.
• Công ty đầu tư tài chính phải có địa chỉ rõ ràng, cụ thể.
• Doanh nghiệp phải chuẩn bị vốn đầy đủ và thực hiện kê khai vốn điều lệ công ty tài chính.
• Khi mở công ty tài chính, bạn cần tiến hành kê khai vốn điều lệ. Đối với ngành nghề kinh doanh không yêu cầu về vốn thì mức vốn điều lệ cần kê khai đăng ký sẽ tùy thuộc vào mong muốn, ý định của doanh nghiệp. Đối với ngành nghề kinh doanh yêu cầu điều kiện về vốn (vốn pháp định hoặc vốn ký quỹ) thì số vốn điều lệ tối thiểu doanh nghiệp cần kê khai trong trường hợp này cần tuân thủ quy định ngành nghề.

Trên đây là những thông tin về điều kiện cần thiết khi lập công ty đầu tư tài chính, các hồ sơ và thủ tục cần thiết để có thể thành lập công ty tài chính thuận lợi. Vina Accounting hy vọng bạn có thể nắm rõ được các quy trình trên để công ty hoạt động ổn định, tránh gặp những sai sót không đáng có.

Vina Accounting là đại lý thuế chuyên cung cấp giải pháp về tất cả nhu cầu kế toán thuế, các công cụ cho kế toán, marketplace,… Nếu bạn có nhu cầu tư vấn thêm về các quy trình, thủ tục hồ sơ cần thiết để chuẩn bị thành lập công ty đầu tư tài chính thì hãy liên hệ ngay với Vina Accouting bằng cách truy cập vào website vinaaccounting.vn hoặc hotline 0901 22 73 88 để được hỗ trợ và tư vấn nhanh chóng.